В Дагестане страховое возмещение получат 80 вкладчиков лишенного лицензии "Трансэнергобанка"

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО".

15 ноября в дагестанском филиале "Россельхозбанка" в Махачкале началась выплата страхового возмещения вкладчикам ООО "Трансэнергобанк", у которого была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Однако выплаты получат не все – Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подозревает, что большинство счетов были фиктивными.

Как сообщал "Кавказский узел", 2 ноября "Банк России" отозвал лицензию на осуществление банковских операций у дагестанского "Трансэнергобанка" в связи с достаточностью капитала банка ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств ниже минимального значения, установленного "Банком России" на дату государственной регистрации кредитной организации. 6 ноября у офиса банка в центре Махачкалы на улице Абубакарова собралась большая толпа вкладчиков, желающих получить свои средства.

Выплата страхового возмещения вкладчикам "Трансэнергобанка" производится через "Россельхозбанк"

"Трансэнергобанк" является участником системы страхования вкладов, и, как сообщили в АСВ, в соответствии с реестром обязательств банка перед вкладчиками, в ближайшее время будет выплачено страховое возмещение 80 реальным вкладчикам банка в общем объеме около 30 млн рублей.

Как подтвердили 15 ноября корреспонденту "Кавказского узла" в "Россельхозбанке", назначенном банком-агентом для выплаты страхового возмещения, с утра в этот день там начался прием вкладчиков "Трансэнергобанка".

Однако 6 ноября, узнав об отзыве лицензии у банка, возмущенные вкладчики устроили возле махачкалинского офиса акцию протеста, в которой приняли участие около 300 человек. Как рассказал один из клиентов кредитного учреждения, никто из работников банка не вышел к вкладчикам, чтобы разъяснить ситуацию.

Недовольство вкладчиков привело к тому, что офис банка начали забрасывать различными предметами, в результате оказались разбиты стекла, помещению учреждения был нанесен ущерб.

"Если бы сразу к нам кто-то вышел и попытался объяснить, что случилось, инцидента не произошло бы. Многие вкладчики и не знали, что их вклады застрахованы", - говорит вкладчик банка по имени Мурад.

По словам клиентки банка по имени Альбина, во временной администрации банка ей сообщили, что вклады в сумме до 700 тысяч рублей, как положено по закону, будут компенсированы в ближайшее время. 

Агентство по страхованию вкладов выявило в "Трансэнергобанке" попытку хищения средств

В дагестанском "Трансэнергобанке" сформировали фиктивную задолженность перед вкладчиками с целью хищения средств фонда обязательного страхования вкладов, считают в АСВ. Реальным 80 вкладчикам из фонда обязательного страхования вкладов будет выплачено страховое возмещение в сумме около 30 млн рублей. 

В соответствии с приказом Центробанка, в ООО "Трансэнергобанк" назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Как сообщили корреспонденту "Кавказского узла" в Агентстве по страхованию вкладов, при организации страховых выплат в дагестанском отделении "Трансэнергобанка" выявлены масштабные операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности перед вкладчиками. 

По данным официальной отчетности банка на 1 апреля 2012 года, объем вкладов в банке составлял около 40 млн руб., а количество вкладчиков — 75 человек. 

"Однако накануне отзыва лицензии в отчетности банка отражен более чем десятикратный рост обязательств перед вкладчиками на сумму 4,8 млрд руб., которые приходятся на 6,5 тыс. счетов. На всех новых счетах указаны суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения 700 тыс. руб., многие счета открывались лицами, представлявшими сотни доверенностей каждый. Примечательно, что никаких причин для столь бурного роста вкладов не было: в этот период не проводились рекламные акции, а ставки по вкладам были даже ниже средних по региону", - сообщили в агентстве. 

Как выявила проверка, на самом деле никакого реального внесения средств во вклады не было, о чем в том числе свидетельствует полное отсутствие первичных документов, подтверждающих внесение средств в кассу банка. 

"Кроме того, по заявлению банка из кассы была якобы похищена сумма в размере 3 млрд руб. Агентство не исключает, что указанное является имитацией, рассчитанной на сокрытие противоправных действий", - говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов. 

В связи с изложенными фактами АСВ направило в правоохранительные органы заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств фонда обязательного страхования вкладов в особо крупном размере. 

До окончания следствия выплаты по подозрительным счетам производиться не будут. Реальных вкладчиков "Трансэнергобанка" пока насчитали 80, сообщает АСВ.

Отметим, что 1 ноября республиканское МВД проинформировало о мошенничестве, совершенном руководителем допофиса "Махачкалинский" ООО "Трансэнергобанк", который, по оперативным данным, в течение двух недель в октябре по фиктивным документам получил 4,26 млрд рублей в главном офисе банка.

Комментариями представителей ООО "Трансэнергобанк" "Кавказский узел" пока не располагает.

Ранее "Кавказский узел" сообщал об уголовном преследовании в Дагестане руководителей коммерческого банка "Рубин", у которого в 2007 году была отозвана лицензия. В том же 2007 году Центробанк России отозвал лицензии на осуществление банковской деятельности у банка "Хасавюртовский".